La disciplina antiriciclaggio e antiterrorismo

🎯 Obiettivi del Corso

• Analizzare il quadro normativo antiriciclaggio e antiterrorismo individuando le attività richieste a intermediari finanziari e assicurativi.
• Sperimentare l’operatività della materia attraverso l'analisi di situazioni ricorrenti e casistiche significative di settore.
• Ripercorrere i fattori chiave della disciplina dal punto di vista metodologico e normativo per diffondere una cultura di compliance omogenea.

👥 Destinatari

Intermediari finanziari, agenti e broker assicurativi, consulenti finanziari, compliance officer, specialisti antiriciclaggio (AML), responsabili legali e amministrativi.

⏱️ Durata e Modalità

• Durata: 4 ore e 30 minuti
• Modalità: E-learning asincrona (Online 24/7)
• Sessioni: Fruizione libera in moduli digitali progressivi con tracciamento automatico dello stato di avanzamento.

📜 Attestato

Al superamento del test finale viene rilasciato un attestato di frequenza digitale a carattere formativo e curriculare, ideale per dimostrare l'adempimento e l'aggiornamento in materia di compliance interna.

✅ Prerequisiti

Nessun prerequisito tecnico o normativo. Il percorso è progettato per guidare l'utente dai concetti generali fino alle procedure di verifica avanzate.

🎓 Metodologia

Fruizione multimediale che unisce solide spiegazioni del quadro legislativo ad analisi guidate di scenari pratici e casistiche reali di violazione della compliance.

📚 Programma Dettagliato

Modulo 1: La disciplina antiriciclaggio e antiterrorismo – Parte I

• 1.1 Lo scenario normativo: Evoluzione storica del quadro regolamentare internazionale (GAFI) e il recepimento delle Direttive AML a livello nazionale.
• 1.2 Il nuovo AML Package: L'istituzione dell'AMLA (Anti-Money Laundering Authority), il Single Rulebook europeo e le nuove frontiere regolamentari.
• 1.3 L’adeguata verifica della clientela (KYC): Il ruolo strategico del consulente finanziario, l'identificazione del cliente e del titolare effettivo (UBO) nelle fasi di onboarding.
• 1.4 L’adeguata verifica della clientela (Normativa): Criteri legislativi nazionali e sovranazionali, perimetro soggettivo e oggettivo di applicazione delle misure di Due Diligence.
• 1.5 Gli obblighi operativi dell'adeguata verifica: Protocolli di identificazione ordinaria, semplificata e rafforzata. Raccolta dati da fonti affidabili e monitoraggio costante del rapporto.
• 1.6 Il Risk-Based Approach e le sanzioni: Profilazione del rischio soggettivo ed oggettivo del cliente; analisi dettagliata del quadro sanzionatorio amministrativo e penale.

Modulo 2: La disciplina antiriciclaggio e antiterrorismo – Parte II

• 2.1 Gli obblighi di conservazione: Modalità, tempistiche operative (dieci anni) e strumenti per la conservazione sicura di dati, documenti e informazioni nel rispetto del GDPR.
• 2.2 L’uso del contante e dei titoli al portatore: Limiti quantitativi ai trasferimenti di denaro contante, restrizioni all'emissione e alla circolazione di libretti e titoli al portatore, e relative sanzioni.
• 2.3 La segnalazione delle operazioni sospette (SOS): Riconoscimento degli indicatori di anomalia emanati dalla UIF, l'iter procedurale interno di rilevazione e inoltro, tutele e riservatezza del segnalante.

✍️ Test Finale

Verifica finale dell'apprendimento basata su quesiti a scelta multipla incentrati su nozioni normative e applicazione corretta dei protocolli operativi di verifica.