Antiriciclaggio

🎯 Obiettivi del Corso

• Analizzare l’attuale impianto normativo sull’antiriciclaggio e individuare gli aspetti distintivi delle attività richieste agli intermediari finanziari e assicurativi.
• Sperimentare l’operatività della tematica attraverso situazioni ricorrenti e casistiche significative del settore.
• Ripercorrere i fattori chiave della disciplina dell’antiriciclaggio dal punto di vista normativo e metodologico, rendendo omogenea la preparazione del personale.

👥 Destinatari

Intermediari finanziari, broker e operatori assicurativi, compliance officer, specialisti AML, risk manager, liberi professionisti e addetti al controllo anagrafiche e onboarding clienti.

⏱️ Durata e Modalità

• Durata: 2 ore e 25 minuti
• Modalità: E-learning asincrona (Online 24/7)
• Sessioni: Moduli digitali flessibili con tracciamento automatico dello stato di avanzamento.

📜 Attestato

Al superamento del test di verifica finale viene rilasciato un attestato di frequenza digitale a carattere formativo e curriculare, valido per certificare l'aggiornamento professionale in materia di compliance aziendale.

✅ Prerequisiti

Nessun prerequisito tecnico o normativo. Il percorso è strutturato per guidare l'utente dai concetti base fino ai protocolli operativi di verifica.

🎓 Metodologia

Fruizione multimediale online che integra solide spiegazioni del quadro legislativo ad analisi guidate di scenari pratici e casistiche reali di violazione della compliance.

📚 Programma Dettagliato

Modulo 1: Descrizione e impianto normativo

• 1.1 Introduzione alla materia: Scenario storico ed evoluzione delle risposte regolamentari sovranazionali.
• 1.2 Definizioni e tassonomia: Distinzione metodologica ed economica tra Riciclaggio, Antiriciclaggio e Finanziamento al terrorismo.
• 1.3 Il quadro dei riferimenti normativi: Le Direttive AML europee (normativa antiriciclaggio) e il recepimento nel quadro legislativo nazionale.
• 1.4 Autorità di Vigilanza e Sanzioni: Ruoli e compiti di UIF, MEF, Banca d'Italia e IVASS; analisi del sistema sanzionatorio amministrativo e penale.

Modulo 2: Procedura di verifica del cliente

• 2.1 Il principio del Know Your Customer (KYC): Filosofia operativa, perimetro di applicazione e obblighi per il personale.
• 2.2 L'adeguata verifica della clientela (Customer Due Diligence): Criteri di profilazione del rischio e flussi procedurali (ordinaria, semplificata, rafforzata).
• 2.3 Flusso di identificazione: Procedure di riconoscimento del cliente, dell'esecutore e tecniche di determinazione del Titolare Effettivo (UBO).
• 2.4 Gli altri obblighi di legge: Regole per la corretta conservazione dei documenti nel fascicolo del cliente e tracciabilità dei flussi.
• 2.5 Segnalazione di Operazioni Sospette (SOS): Indicatori di anomalia, rilevazione dei segnali di allarme e canali di comunicazione interna.

✍️ Test Finale

Verifica dell'apprendimento mediante test a scelta multipla con quesiti incentrati su situazioni teorico-operative e procedure di verifica anagrafica.